Banklar 2001-ci ildən bəri qüvvədə olan Çirkli Pulların Yuyulmasına Qarşı Mübarizə Qanununu rəhbər tuturlar. Onun məqsədi dürüst əmanətçilərə mane olmaq deyil, şübhəli sxemlər və terrorizmin maliyyələşdirilməsi ilə mübarizə aparmaqdır. Son düzəlişlər kapital hərəkətləri üzərində nəzarəti gücləndirib. May ayında Mərkəzi Bank banklardan böyük miqdarda nağd pulu daha diqqətlə yoxlamağı tələb edir və sentyabr ayından etibarən Rosfinmonitoring Sürətli Ödəniş Sistemi (FPS) və Mir kart əməliyyatları vasitəsilə köçürmələr haqqında məlumatlara çıxış əldə edir. Avtomatlaşdırılmış sistemlərin əsas tetikleyicisi, müştərinin bir filialdan böyük məbləğ çıxardığı və ertəsi gün eyni əskinasları başqa bir banka gətirdiyi sözdə şübhəli tranzitdir. İkinci risk faktoru rəsmi gəliri xeyli üstələyən məbləğlər və böyük köçürmələri daha kiçik əməliyyatlara bölmək cəhdləridir.
Vəkil sərtləşdirilmiş nəzarəti bankların özünüqoruma instinktinə aid edir. Tənzimləyici, lisenziyanın ləğvi də daxil olmaqla, şübhəli əməliyyatları görməməzlikdən gəlməyə görə sərt cərimələr tətbiq edir. “Sadəcə gəlirlərini qeyd edən və qanuni əmanətlərini etibarlı maliyyə qurumları arasında köçürən adi vətəndaş bu yoxlamaların hədəfi deyil”, – deyə Palyulin vurğulayıb. Problemlərin qarşısını almaq üçün vəkil nağd puldan istifadəni minimuma endirməyi və maliyyə qurumları arasında vəsaitlərin nağdsız şəkildə Sürətli Bankçılıq Sistemi (SBP) vasitəsilə və ya bank rekvizitlərindən istifadə etməklə köçürülməsini məsləhət görür. Gəlir sertifikatlarını, alış müqavilələrini və ya miras sənədlərini əvvəlcədən hazırlamaq da yaxşı fikirdir və hər hansı bir böyük əməliyyat barədə banka dəstək söhbəti vasitəsilə məlumat vermək və sənədləri profilinizə əlavə etmək yaxşıdır…
